Λίγα λόγια για το βιβλίο…

EXOFILLOΣτο τέλος του 2007 οι ελληνικές τράπεζες βρέθηκαν στο απόγειο. Τα υπερκέρδη δισεκατομμυρίων, η εντυπωσιακή αύξηση μεγεθών, οι εξαγορές στα βαλκάνια και η θεαματική αύξηση των τιμών των μετοχών των τραπεζών στο Χρηματιστήριο Αθηνών αποτελούσαν τη ρουτίνα των αμέριμνων εκείνων ημερών. Οι τράπεζες ήταν ορισμός της επιτυχίας.

Ωστόσο η εντυπωσιακή αυτή πορεία αποδείχθηκε μετέωρη. Από το ζενίθ του 2007, δεν πέρασαν ούτε έξι χρόνια προτού βρεθούν και πάλι στο σημείο μηδέν. Στη διετία 2011-2012 οι ζημιές των τραπεζών στην Ελλάδα –αποτέλεσμα σε μεγάλο βαθμό του PSI- δεν διέγραψαν με μιας το σύνολο των κερδών που είχαν αποκομίσει στη «χρυσή» δεκαετία 2001-2010 αλλά «καταβρόχθισαν» το σύνολο των κεφαλαίων τους. Έτσι ένας νέος όρος μπήκε στη ζωή μας: η ανακεφαλαιοποίηση.

Το βιβλίο αυτό περιγράφει την πυρετική διαδρομή του ελληνικού τραπεζικού συστήματος και το πως από το ζενίθ του 2007 βρέθηκε λίγα χρόνια μετά στο ναδίρ, με τους μετόχους των τραπεζών να χάνουν όλα τα κεφάλαιά τους. Το βιβλίο αναφέρεται, επίσης, στις ευθύνες του τραπεζικού συστήματος για την ανάδειξη και την επικράτηση ενός οικονομικού μοντέλου που παρήγαγε ελάχιστα και κατανάλωνε με λαιμαργία! Ενός μοντέλου που ήταν θέμα χρόνου να οδηγήσει σε αδιέξοδο.

Μάιος 2013
Γιάννης Παπαδογιαννης

Μια μικρή «γεύση» από το βιβλίο:

Περιεχόμενα

Πρόλογος, του Τάσου Τέλογλου

Εισαγωγή

Με αφορμή το βιβλίο γράφηκαν…

Εφημερίδα Καθημερινή, Πάσχος Μανδραβέλης : 02-02-2014

Ιστοσελίδα euro2day.gr: 20-12-2013

Ιστοσελίδα Foreignaffairs.gr: 18-10-2013

Ιστοσελίδα Fortunegreece.gr: 22-9-2013

Εφημερίδα Ελευθεροτυπία, Μιχαήλ Γελαντάλις: 20-7-2013

Περιοδικό Accountancy Greece (αναδημοσίευση από την Εφημερίδα Το Βήμα): 14-7-2013

Περιοδικό BHmagazino, Μάρκος Καρασαρίνης: 14-7-2013

Εφημερίδα Το Βήμα, Γιώργος Παπαϊωάννου: 30-6-2013 και εδώ

Ιστοσελιδα protagon.gr: 27-6-2013

Ιστοσελίδα euro2day.gr: 26-6-2013

Εφημερίδα Καθημερινή, Θανάσης Βασιλείου: 23-6-2013

Ιστοσελίδα newsplus.gr, Πρόσωπα, Ρίτσα Μασούρα: 23-6-2013

Ιστοσελίδα thepaper.gr: 20-6-2013

Ιστοσελίδα protothema.gr: 14-6-2013

Ιστολόγιο Ρίτσας Μασούρα: 30-5-2013

Ιστοσελίδα capital.gr: 29-5-2013

Εφημερίδα Καθημερινή – Η συλλογή του Σαββάτου: 25-5-2013

Ιστοσελίδα moneypost.gr: 20-5-2013

Εφημερίδα Κέρδος: 19-05-2013

Η εκδήλωση παρουσίασης στον ΙΑΝΟ

ÐÁÑÏÕÓÉÁÓÇ ÂÉÂËÉÏÕ«Το άδοξο τέλος – Η μετέωρη πορεία, η συντριβή και η αναγέννηση των ελληνικών τραπεζών» είναι ο τίτλος του νέου βιβλίου (εκδόσεις Παπαδόπουλος) του δημοσιογράφου Γιάννη Παπαδογιάννη που παρουσιάστηκε σήμερα στο ΙΑΝΟ.

Μιλώντας στην παρουσίαση του βιβλίου ο καθηγητής του Πανεπιστημίου Κρήτης Γεώργιος Σταθάκης, βουλευτής του ΣΥΡΙΖΑ- ΕΚΜ, επισήμανε, μεταξύ άλλων, ότι η πολιτική την οποία έχει επιλέξει να ακολουθήσει η Ευρώπη για να αντιμετωπίσει την κρίση σε ευρωπαϊκό επίπεδο -που επικεντρώνεται στην πολιτική της σκληρής δημοσιονομικής πειθαρχίας και λιτότητας, με επιλεκτικές διασώσεις τραπεζών- είναι καταστροφική και οδηγεί σε αδιέξοδο. Δεν εφαρμόζεται σε καμία άλλη περιοχή του κόσμου, και οδηγεί σε μια τεράστια «τρύπα» στη διαδικασία ανασυγκρότησης της παγκόσμιας οικονομίας, όπως τόνισε χαρακτηριστικά ο κ. Σταθάκης, κάνοντας μια ιστορική αναδρομή στο πώς και γιατί το τραπεζικό σύστημα, σε διεθνές επίπεδο, οδηγήθηκε στην κρίση.

Ianos ParΣτην παρέμβασή του ο πρώην υπουργός Οικονομικών και βουλευτής του ΠΑΣΟΚ Φίλιππος Σαχινίδης, αναφερόμενος στις προβλέψεις που διατυπώνονται στο βιβλίο για την επόμενη μέρα, εκτίμησε ότι μόλις σβήσουν οι μνήμες από αυτήν την κρίση θα έχουμε σύντομα μια επανάληψη, όχι ακριβώς με τον ίδιο τρόπο αλλά με παρόμοιο όλων όσων συνέβησαν στη δεκαετία του 1980 και 1990. Αυτό είναι το συμπέρασμα από την ιστορική εμπειρία. Το ζητούμενο είναι να προετοιμαστούμε κατάλληλα, ώστε ακόμη και αν δεν καταφέρουμε να αποτρέψουμε μια νέα κρίση, τουλάχιστον, να περιορίσουμε στο ελάχιστο το κόστος της σε εισοδήματα και θέσεις εργασίας.

ÐÁÑÏÕÓÉÁÓÇ ÂÉÂËÉÏÕΔιότι ενώ μετά την κρίση του 1929 πολιτικοί και οικονομολόγοι είπαν ποτέ ξανά, τελικά ορισμένες δεκαετίες αργότερα, όταν η μνήμη από τις συνέπειες της κρίσης ατόνησε και κάτω από την επίδραση των νεοφιλελεύθερων απόψεων που κυριάρχησαν στις δεκαετίες του 1980 και 1990, αφέθηκε το τζίνι να βγει ξανά από το λυχνάρι, ανέφερε χαρακτηριστικά ο κ. Σαχινίδης.

Ο καθηγητής Πανεπιστημίου Πειραιώς και πρόεδρος του Κέντρου Προγραμματισμού και Οικονομικών Ερευνών (ΚΕΠΕ), Νικόλαος Φίλλιπας, επισήμανε ότι η εποπτική αρχή των τραπεζών θα έπρεπε να είχε λειτουργήσει προληπτικά και όχι εκ των υστέρων, τονίζοντας πάντως ότι η Τράπεζα της Ελλάδος, ως θεσμός, την εποχή της κρίσης λειτούργησε σωστά. Επίσης, ο κ. Φίλλιπας αναφέρθηκε στην ανάγκη συμβολής από όλους τους φορείς προς την κατεύθυνση της ενημέρωσης των πολιτών στην κατανόηση απλών πραγμάτων που λειτουργούν στο τραπεζικό και γενικότερα οικονομικό γίγνεσθαι.

Ο συγγραφέας του βιβλίου μίλησε για την πορεία των τραπεζών τα τελευταία χρόνια, υπογραμμίζοντας ότι η επέλαση των εγχώριων τραπεζών έγινε με ταχύτητα που θυμίζει κινηματογραφική ταινία. Δεν χρειάστηκαν παρά μόνον εφτά χρόνια, ώστε σχεδόν από το μηδέν, όπου βρίσκονταν το 2000, να αναρριχηθούν στην κορυφή.

Ωστόσο, η εντυπωσιακή πορεία των τραπεζών αποδείχθηκε μετέωρη, καθώς εξίσου γρήγορη ήταν και η αποκαθήλωση. Από το ζενίθ του 2007, δεν πέρασαν ούτε έξι χρόνια προτού βρεθούν και πάλι στο σημείο μηδέν.

ÐÁÑÏÕÓÉÁÓÇ ÂÉÂËÉÏÕΑναφερόμενος στον τίτλο του βιβλίου του, ο κ. Παπαδογιάννης σημείωσε ότι και η λέξη «τέλος» ασφαλώς δεν αφορά τις τράπεζες ως θεσμό. Το «τέλος» αναφέρεται στο τέλος εποχής ενός ιδιαίτερα επιθετικού μοντέλου λειτουργίας (που οι ελληνικές τράπεζες αντέγραψαν από το εξωτερικό), στο τέλος της «γιάπικης» εποχής των golden boys και στην οικονομική καταστροφή των μετόχων των τραπεζών.

Επίσης, το «τέλος» αναφέρεται στο τέλος των ψευδαισθήσεων περί ισχυρής Ελλάδας, στην οδυνηρή κατάληξη της χώρας μετά από πολλά χρόνια κακής και αναποτελεσματικής διακυβέρνησης, αλλά και στο τέλος ενός τρόπου ζωής που ξεπερνούσε κατά πολύ τις οικονομικές δυνατότητες της κοινωνίας μας, επισήμανε ο συγγραφέας.

Πληροφόρηση από το ΑΠΕ – ΑΜΠ

Η ομιλία του κ. Φίλλιπου Σαχινίδη.

Το βίντεο της παρουσίασης (πρώτο μέρος):

Και το δεύτερο μέρος:

Παρουσίαση του βιβλίου στον ΙΑΝΟ

ADOXO TELOS IANOSΤην Πέμπτη 27 Ιουνίου, στις 12.00, θα πραγματοποιηθεί η παρουσίαση του βιβλίου: «Το άδοξο τέλος – Η μετέωρη πορεία, η συντριβη και η αναγέννηση των ελληνικών τραπεζών», στο βιβλιοπωλείο ΙΑΝΟΣ (Σταδίου 24).

Για το βιβλίο θα μιλήσουν:

— Τάσος Τέλλογλου, Δημοσιογράφος – Συγγραφέας,

— Νικόλαος Φίλλιπας, Πρόεδρος ΚΕΠΕ – Καθηγητής Πανεπιστημίου Πειραιώς,

— Κυριάκος Μητσοτάκης, Βουλευτής Β’ Αθηνών – ΝΔ,

— Γεώργιος Σταθάκης, Βουλευτής Χανίων Σύριζα ΕΚΜ – Καθηγητής Πανεπιστημίου Κρήτης.

Η παρουσίαση του βιβλίου στη Θεσσαλονίκη

Photo Thes 2Πραγματοποιήθηκε το Σάββατο 18 Μαϊου στο πλαίσιο της 10ης Διεθνής Έκθεσης Βιβλίου Θεσσαλονίκης η παρουσίαση του βιβλίου: «Το Άδοξο Τέλος – Η μετέωρη πορεία, η συντριβή και η αναγέννηση των ελληνικών τραπεζών«. 

«Το βιβλίο φωτίζει την πορεία των ελληνικών τραπεζών από την εποχή των ‘παχιών αγελάδων’ ως την αποκαθήλωση, με τέτοιον τρόπο ώστε να καταλάβει ο απλός πολίτης το ρόλο του τραπεζικού συστήματος» τόνισε ο δημοσιογράφος Σταύρος Τζίμας, που συντόνισε τη χθεσινή συζήτηση – παρουσίαση του βιβλίου στο πλαίσιο της 10ης Διεθνούς Έκθεσης Βιβλίου Θεσσαλονίκης.
«Πρόκειται για ένα εκλαϊκευμένο αφήγημα, ένα εκτενές ρεπορτάζ» σημείωσε προτού δώσει τον λόγο στον καθηγητή Λογιστικής και Χρηματοοικονομικής στο Πανεπιστήμιο Μακεδονίας Χρήστο Νεγκάκη, ο οποίος παρουσίασε το βιβλίο.
«Το βιβλίο εξηγεί πώς η κλασική τραπεζική έχει εξελιχθεί σε καζίνο» επεσήμανε ο καθηγητής, συμφωνώντας με τον Σταύρο Τζίμα περί του απλού τρόπου με τον οποίο το βιβλίο «μεταφέρει δύσκολες χρηματοοικονομικές έννοιες και, μάλιστα, σε λίγες σελίδες».
Αναφερόμενος στην κρίση, ο καθηγητής υπογράμμισε – μεταξύ άλλων – την ανάγκη «να περιοριστεί η χρήση των παραγώγων και να βρεθούμε εγγύτερα στα νούμερα της παγκόσμιας οικονομίας», εκτίμησε πως «δυστυχώς, δεν έχει αλλάξει τίποτα από το 2007, όταν ξεκίνησε η κρίση (συνεχίζονται κανονικά τα ομόλογα με σύνθετα προϊόντα, τα δομημένα, κ.λπ.)» και παρατήρησε πως «οι τράπεζες, από την τακτοποίηση έχουν περάσει στην απομόχλευση».
Εκτίμησε δε πως «το θέμα του χρόνο το έχουμε λύσει» , όμως «το μεγάλο πρόβλημα είναι το αναλογιστικό έλλειμμα των ασφαλιστικών ταμείων που ανέρχεται σε 520 δισεκατομμύρια».
«Το ‘άδοξο τέλος’ αναφέρεται στο τέλος ενός συγκεκριμένου τρόπου λειτουργίας που είχε βασιστεί στην υπερβολή» ανέφερε από την πλευρά του ο συγγραφέας, εξηγώντας τον τίτλο που επέλεξε για το βιβλίο του.
«Το βασικότερο σημείο κριτικής είναι ότι οι τράπεζες είχαν χρηματοδοτήσει όλα τα προηγούμενα χρόνια ένα μοντέλο που είχε επικεντρωθεί στην κατανάλωση και ελάχιστα στην παραγωγή» διευκρίνισε.
Εκτίμησε δε πως πλέον η πίεση και η αβεβαιότητα έχουν υποχωρήσει και υπάρχει βελτίωση της ψυχολογίας του κόσμου κι εξέφρασε την ελπίδα πως «έχουμε δει τα χειρότερα».
Photo Thes«Το άδοξο τέλος» αναφέρεται στην ιστορική πορεία των τραπεζών από τον Β’ Παγκόσμιο Πόλεμο ως τη δεκαετία του ’80 και πώς από τη δεκαετία αυτή ξεκίνησε η απελευθέρωση. Εξηγεί, επίσης, τη δημιουργία των τραπεζικών δυνάμεων που λίγο – πολύ κυριαρχούν ως τις μέρες μας στην τραπεζική σκηνή, την «επέλαση» που ακολούθησε (μεγάλη ανάπτυξη, εξαγωγές στο εξωτερικό, μεγέθυνση), τις υπερβολές της περιόδου (υπερβολική εστίαση στην κατανάλωση) αλλά και το τέλος αυτού του μοντέλου. Αναφέρεται ακόμη σ την «αναγέννηση» των τραπεζών, δηλαδή τη διαδικασία της ανακεφαλαιοποίησης και τη λειτουργία του τραπεζικού συστήματος στο νέο περιβάλλον.

«Στο τέλος του 2007 οι ελληνικές τράπεζες βρέθηκαν στο απόγειο. Τα υπερκέρδη δισεκατομμυρίων, η εντυπωσιακή αύξηση μεγεθών, οι εξαγορές στα Βαλκάνια και η θεαματική αύξηση των τιμών των μετοχών των τραπεζών στο Χρηματιστήριο Αθηνών αποτελούσαν τη ρουτίνα των αμέριμνων εκείνων ημερών. Οι τράπεζες ήταν ορισμός της επιτυχίας» αναφέρει στο βιβλίο του ο Γιάννης Παπαδογιάννης.

Photo Thes 1n«Ωστόσο, η εντυπωσιακή αυτή πορεία αποδείχθηκε μετέωρη. Από το απόγειο του 2007, δεν πέρασαν ούτε έξι χρόνια προτού βρεθούν και πάλι στο σημείο μηδέν. Στη διετία 2011-2012 οι ζημιές των τραπεζών στην Ελλάδα – αποτέλεσμα σε μεγάλο βαθμό του PSI – όχι απλώς διέγραψαν μεμιάς το σύνολο των κερδών που αυτές είχαν αποκομίσει στη «χρυσή δεκαετία 2001-2010 αλλά ‘καταβρόχθισαν’ το σύνολο των κεφαλαίων τους. Έτσι ένας νέος όρος μπήκε στη ζωή μας: η ανακεφαλαιοποίηση» σημειώνει και αναλύει διεξοδικά πώς το μοντέλο που είχε επικρατήσει στο παρελθόν – ένα οικονομικό μοντέλο που παρήγαγε ελάχιστα και κατανάλωνε με λαιμαργία, όπως χαρακτηριστικά αναφέρει – ήταν θέμα χρόνου να οδηγήσει σε αδιέξοδο.

Με πληροφόρηση από το ΑΠΕ – ΑΜΠ

Παρουσίαση στο Φεστιβάλ Θεσσαλονίκης

ADOXO TELOS THESSALONIKHΤο βιβλίο, «Το άδοξο Τέλος – Η μετέωρη πορεία, η συντριβή και η αναγέννηση των ελληνικών τραπεζών« θα παρουσιαστεί το Σάββατο 18 Μαϊου στα πλαίσια των εκδηλώσεων της 1οης Διεθνούς Έκθεσης Βιβλίου Θεσσαλονίκης. Η παρουσίαση θα πραγματοποιηθεί στις 16:00 στην Αίθουσα Δημητρίου Χατζή (περίπτερο 13). Για το βιβλίο θα μιλήσουν οι κ.κ. Χρήστος Νεγκάκης καθηγητής στο Πανεπιστήμιο Μακεδονίας και ο δημοσιογράφος Σταύρος Τζίμας.